• Jadual Kandungan

  • Lesen Bank di Gibraltar: Semua yang anda perlu tahu
  • Apakah lesen bank di Gibraltar?
  • Faedah Lesen Bank di Gibraltar
  • Keperluan untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar
  • 1. Modal minima
  • 2. Struktur syarikat
  • 3. Kepimpinan dan pengurusan
  • 4. Polisi dan Prosedur
  • 5. Sistem dan kawalan
  • Proses mendapatkan lesen bank di Gibraltar
  • 1. Permohonan lesen
  • 2. Penilaian permintaan
  • 3. Kebenaran Lesen
  • Contoh bank yang mempunyai lesen perbankan di Gibraltar
  • Jyske Bank Gibraltar
  • Perkhidmatan Kewangan IDT
  • Leumi Private Bank Gibraltar
  • Kesimpulan

Lesen Bank di Gibraltar: Semua yang anda perlu tahu

Gibraltar ialah bidang kuasa kewangan yang semakin popular untuk bank dan institusi kewangan. Sebabnya mudah: Gibraltar menawarkan persekitaran kawal selia yang stabil, infrastruktur berkualiti dan cukai yang berfaedah. Jika anda sebuah bank atau institusi kewangan yang mencari lesen perbankan di Gibraltar, artikel ini adalah untuk anda. Kami akan menerangkan semua yang anda perlu tahu tentang mendapatkan lesen bank di Gibraltar.

Apakah lesen bank di Gibraltar?

Lesen perbankan Gibraltar ialah kebenaran undang-undang yang diberikan oleh Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Gibraltar (GFSC) kepada bank atau institusi kewangan untuk menjalankan perniagaan perbankan dalam bidang kuasa Gibraltar. GFSC ialah pihak berkuasa kawal selia kewangan Gibraltar dan bertanggungjawab untuk menyelia dan mengawal selia aktiviti kewangan dalam bidang kuasa.

Faedah Lesen Bank di Gibraltar

Terdapat beberapa kelebihan untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar:

• Gibraltar ialah bidang kuasa kewangan yang stabil dan dikawal dengan baik, menyediakan persekitaran yang selamat dan terjamin untuk bank dan institusi kewangan.
• Gibraltar ialah ahli Kesatuan Eropah, yang bermaksud bahawa bank dan institusi kewangan yang mempunyai lesen perbankan di Gibraltar boleh menjalankan aktiviti perbankan di seluruh Kesatuan Eropah.
• Gibraltar menawarkan cukai yang menggalakkan untuk bank dan institusi kewangan, dengan kadar cukai korporat hanya 10%.
• Gibraltar mempunyai infrastruktur yang berkualiti, dengan sambungan internet berkelajuan tinggi, perkhidmatan telekomunikasi yang berkualiti dan kemudahan pejabat moden.

Keperluan untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar

Untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar anda mesti memenuhi keperluan tertentu. Berikut adalah keperluan utama:

1. Modal minima

Anda mesti mempunyai modal minimum 4 juta euro untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar. Modal ini mesti disimpan dalam bentuk tunai atau aset cair.

2. Struktur syarikat

Anda mesti mempunyai struktur perniagaan yang sesuai untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar. Ini bermakna anda mesti mempunyai syarikat yang diperbadankan di Gibraltar atau menjadi anak syarikat syarikat asing.

3. Kepimpinan dan pengurusan

Anda mesti mempunyai arahan dan pengurusan yang betul untuk mendapatkan lesen perbankan di Gibraltar. Ini bermakna anda mesti mempunyai pengarah dan pegawai yang berpengalaman dan berkelayakan untuk menjalankan perniagaan.

4. Polisi dan Prosedur

Anda mesti mempunyai dasar dan prosedur yang sesuai untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar. Ini bermakna anda mesti mempunyai dasar dan prosedur untuk pengurusan risiko, pematuhan kawal selia, pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-pengganas serta perlindungan pengguna.

5. Sistem dan kawalan

Anda mesti mempunyai sistem dan kawalan yang sesuai untuk mendapatkan lesen bank di Gibraltar. Ini bermakna anda perlu mempunyai sistem dan kawalan untuk pengurusan risiko, pematuhan peraturan, pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-pengganas serta perlindungan pengguna.

Proses mendapatkan lesen bank di Gibraltar

Proses mendapatkan lesen bank di Gibraltar adalah proses yang ketat dan menuntut. Berikut adalah langkah-langkah utama:

1. Permohonan lesen

Langkah pertama ialah mengemukakan permohonan lesen kepada GFSC. Aplikasi itu hendaklah memasukkan maklumat terperinci tentang perniagaan, termasuk struktur, pengurusan, dasar dan prosedur, sistem dan kawalan serta rancangan perniagaannya.

2. Penilaian permintaan

GFSC akan menilai permohonan itu untuk memastikan syarikat itu memenuhi keperluan peraturan kewangan Gibraltar. Ini boleh mengambil masa beberapa bulan dan mungkin melibatkan temu bual dengan eksekutif syarikat.

3. Kebenaran Lesen

Jika GFSC berpuas hati bahawa perniagaan itu memenuhi keperluan peraturan kewangan Gibraltar, mereka akan membenarkan lesen perbankan. Syarikat itu kemudiannya perlu membayar yuran lesen tahunan untuk mengekalkan lesen perbankannya di Gibraltar.

Contoh bank yang mempunyai lesen perbankan di Gibraltar

Terdapat beberapa bank yang mempunyai lesen perbankan di Gibraltar. Berikut adalah beberapa contoh :

Jyske Bank Gibraltar

Jyske Bank Gibraltar ialah anak syarikat Jyske Bank, sebuah bank Denmark. Jyske Bank Gibraltar menawarkan perkhidmatan perbankan swasta dan komersial kepada pelanggannya.

Perkhidmatan Kewangan IDT

IDT Financial Services ialah bank elektronik yang menawarkan perkhidmatan pembayaran dan pemindahan wang kepada pelanggannya. IDT Financial Services ialah anak syarikat IDT Corporation, sebuah syarikat telekomunikasi yang berpangkalan di Amerika Syarikat.

Leumi Private Bank Gibraltar

Leumi Private Bank Gibraltar ialah anak syarikat Bank Leumi, sebuah bank Israel. Leumi Private Bank Gibraltar menawarkan perkhidmatan perbankan persendirian kepada pelanggannya.

Kesimpulan

Mendapatkan lesen perbankan di Gibraltar boleh menjadi proses yang ketat dan menuntut, tetapi faedah untuk bank dan institusi kewangan adalah banyak. Gibraltar menawarkan persekitaran kawal selia yang stabil, infrastruktur berkualiti dan cukai yang berfaedah. Jika anda sebuah bank atau institusi kewangan yang mencari lesen perbankan di Gibraltar, pastikan anda memenuhi keperluan peraturan kewangan Gibraltar dan ikuti proses pelesenan dengan teliti.