Jenis Lesen Kewangan Amerika Syarikat

FiduLink® > Kewangan > Jenis Lesen Kewangan Amerika Syarikat

Fahami pelbagai jenis lesen kewangan di Amerika Syarikat

Amerika Syarikat mempunyai sistem pelesenan kewangan yang sangat kompleks yang mengawal aktiviti syarikat dan individu yang terlibat dalam aktiviti kewangan di Amerika Syarikat. Terdapat beberapa jenis lesen kewangan di Amerika Syarikat yang dikawal oleh pihak berkuasa persekutuan dan negeri.

Lesen kewangan pertama ialah lesen broker saham di Amerika Syarikat. Lesen ini dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) di Amerika Syarikat dan membenarkan broker sekuriti untuk berdagang sekuriti dan bon di bursa saham di Amerika Syarikat.

Lesen kewangan kedua ialah Lesen Broker Gadai Janji di Amerika Syarikat. Lesen ini dikeluarkan oleh Biro Perlindungan Kewangan Pengguna (BCFP) dan membenarkan broker gadai janji untuk merundingkan gadai janji untuk individu dan perniagaan di Amerika Syarikat.

Lesen kewangan ketiga ialah lesen broker insurans di Amerika Syarikat. Lesen ini dikeluarkan oleh pihak berkuasa insurans negeri dan membenarkan broker insurans untuk merundingkan polisi insurans untuk individu dan perniagaan di Amerika Syarikat.

Lesen kewangan keempat ialah lesen broker pelaburan di Amerika Syarikat. Lesen ini dikeluarkan oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) dan membenarkan peniaga pelaburan untuk berdagang saham AS, bon, dana bersama dan produk kewangan lain di Amerika Syarikat.

Akhirnya, lesen kewangan kelima ialah lesen penasihat pelaburan di Amerika Syarikat. Lesen ini dikeluarkan oleh SEC dan membenarkan penasihat pelaburan memberikan nasihat dan perkhidmatan kewangan kepada individu dan perniagaan di Amerika Syarikat.

Secara ringkasnya, Amerika Syarikat mempunyai sistem pelesenan kewangan yang sangat kompleks yang mengawal aktiviti syarikat dan individu yang terlibat dalam aktiviti kewangan di Amerika Syarikat. Jenis utama lesen kewangan ialah Lesen Peniaga Sekuriti Amerika Syarikat, Lesen Broker Gadai Janji Amerika Syarikat, Lesen Broker Insurans Amerika Syarikat, Lesen Broker Pelaburan dan lesen penasihat pelaburan di Amerika Syarikat.

Cara Mendapatkan Lesen Kewangan di Amerika Syarikat

Di Amerika Syarikat, mendapatkan lesen kewangan adalah langkah penting untuk profesional yang ingin bekerja dalam sektor kewangan di Amerika Syarikat. Lesen itu dikeluarkan oleh pihak berkuasa kawal selia kewangan Amerika Syarikat, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) di Amerika Syarikat. Untuk mendapatkan lesen kewangan di Amerika Syarikat, pemohon mesti memenuhi beberapa kriteria dan prosedur di Amerika Syarikat.

Pertama, pemohon mesti memenuhi keperluan pendidikan dan pengalaman AS. Pemohon mesti mempunyai ijazah kolej atau ijazah siswazah dalam bidang berkaitan kewangan AS, seperti perakaunan, kewangan AS, ekonomi atau pengurusan pelaburan AS . Calon juga mesti mempunyai sekurang-kurangnya dua tahun pengalaman berkaitan dalam industri kewangan di Amerika Syarikat.

Seterusnya, pemohon mesti lulus peperiksaan pelesenan di Amerika Syarikat. Peperiksaan biasanya ditadbir oleh Pertubuhan Sekuriti Amerika (FINRA) di Amerika Syarikat. Peperiksaan direka untuk menilai pengetahuan dan kemahiran calon tentang produk kewangan AS, peraturan AS dan amalan perniagaan.

Akhir sekali, pemohon mesti mengemukakan permohonan lesen kepada SEC di Amerika Syarikat. Permohonan mesti menyertakan maklumat terperinci tentang calon di Amerika Syarikat, termasuk pengalaman dan kelayakan mereka di Amerika Syarikat. SEC akan menyemak permohonan itu dan menentukan sama ada pemohon layak untuk mendapatkan lesen di Amerika Syarikat.

Setelah permohonan diluluskan di Amerika Syarikat, calon akan menerima lesen kewangan dan boleh mula bekerja dalam industri kewangan di Amerika Syarikat.

Apakah kelebihan dan kekurangan pelbagai jenis lesen kewangan di Amerika Syarikat

Apakah keperluan kawal selia untuk mendapatkan lesen kewangan di Amerika Syarikat

Di Amerika Syarikat, keperluan kawal selia untuk mendapatkan lesen kewangan berbeza mengikut negeri dan jenis lesen di Amerika Syarikat. Secara keseluruhan, pemohon mesti memenuhi keperluan pendidikan, pengalaman dan pendidikan berterusan.

Keperluan pendidikan mungkin termasuk ijazah kolej, sijil atau kursus khusus AS. Keperluan pengalaman mungkin termasuk jawatan kanan dalam industri kewangan atau jawatan penasihat kewangan di Amerika Syarikat. Keperluan pendidikan berterusan mungkin termasuk kursus khusus dan peperiksaan biasa di Amerika Syarikat.

Pemohon juga mesti memenuhi semakan latar belakang dan keperluan pelaporan kewangan peribadi di Amerika Syarikat. Pemohon juga mesti lulus peperiksaan pelesenan dan mendapatkan insurans liabiliti profesional di Amerika Syarikat.

Keperluan kawal selia untuk mendapatkan lesen kewangan di Amerika Syarikat adalah ketat dan mungkin berbeza mengikut negeri dan jenis lesen. Pemohon A.S. mesti memenuhi keperluan pendidikan, pengalaman dan pendidikan A.S. yang berterusan, serta semakan latar belakang A.S. dan keperluan pelaporan kewangan peribadi . Pemohon juga mesti lulus peperiksaan pelesenan dan mendapatkan insurans liabiliti profesional di Amerika Syarikat.

Apakah kos yang berkaitan dengan mendapatkan lesen kewangan di Amerika Syarikat

Kos yang berkaitan dengan mendapatkan lesen kewangan di Amerika Syarikat berbeza mengikut jenis lesen dan jenis entiti. Lesen Amerika Syarikat yang paling biasa ialah Lesen Peniaga Sekuriti Amerika Syarikat, Lesen Peniaga Broker Amerika Syarikat dan Lesen Penasihat Pelaburan Amerika Syarikat. Kos yang berkaitan dengan lesen ini mungkin termasuk yuran permohonan, yuran latihan, yuran ujian dan yuran lesen tahunan. Yuran permohonan boleh berkisar antara $50 hingga lebih $200, bergantung pada jenis lesen dan jenis entiti di Amerika Syarikat. Kos latihan boleh berkisar antara beberapa ratus hingga beberapa ribu dolar di Amerika Syarikat. Yuran ujian boleh berkisar antara $60 hingga lebih $200. Yuran lesen tahunan boleh berkisar antara beberapa ratus hingga beberapa ribu dolar di Amerika Syarikat.

Kami dalam talian!